金融服务课程
金融服务
Financial Services
1.公平对待客户 （35min）
本课程着眼于公平对待客户（TCF）对你和你的客户意味着什么，借鉴TCF的监管要求，以及你的公司如何履行监管职责。
课程效果:
1. 了解TCF的重要性，以及监管机构在与客户打交道时对企业的期望。
2. 了解六种结果——企业可以通过这一过程证明他们对待客户的态度是认真的。
3. 检查产品是如何设计、营销、销售和管理的，以确保在过程的每个阶段都考虑到客户。
4. 了解企业在维护TCF方法时所面临的一般挑战和机遇。
5. 了解你的公司应该记录哪些有关其活动的数据，作为客户受到公平对待的证据。
3.金融犯罪(40min)
本单元将帮助你了解金融犯罪的主要类别及其相关规则。报告还考察了哪些机构负责打击犯罪、借鉴英国金融服务监管机构的角色以及从事金融服务工作的个人的责任。
课程效果:
1. 了解“金融罪行”一词所涵盖的范围、对金融服务业的潜在影响，以及将其减至最低的规则。
2. 了解更多关于诈骗罪以及你的公司如何来控制此问题。
3. 了解更多关于滥用信息的信息，以及你的公司如何进行控制。
4. 了解更多关于洗钱犯罪和控制方法。
5. 了解国际制裁如何被用来打击金融犯罪，以及我们遵守其责任。
2.在规定的环境下处理客户投诉（35min）
本课程将介绍与FCA规范投诉相关的规则、贵公司为有效处理投诉所需采取的程序以及这些程序应如何实施。
课程效果：
1. 了解贵公司投诉程序需要包含的流程和处理投诉的有效技术。
2. 了解什么构成合规的投诉，以及何时必须采用投诉程序。
3. 确定如何改进业务以防止常见的投诉再次发生，并了解如何监视投诉数据。
4. 检讨财务申诉专员公署的角色和职责。
4.打击贪污贿赂
本课程着眼于金融服务业的犯罪。它将帮助你了解反贿赂和腐败的规则，并考虑公司应该如何实施自己的系统和控制。
课程效果:
1. 看看涵盖反贿赂和腐败的规则范围，并考虑公司应该如何实施自己的系统和控制。
2. 研究如何识别和管理潜在的贿赂行为。
3. 了解公司需要什么程序来遵守反贿赂法，以及你和你的同事作为员工个人需要做什么。
4. 审查未能对防止贿赂和贪污做出适当管控的后果。
5.行为风险(40min)
本课程将向你介绍在考虑进行风险时需要注意的问题，并涵盖高级经理在制定战略和业务计划时需要考虑的主要元素。
课程效果:
1. 研究进行风险管理的背景和对潜在消费者损害的监管担忧。
2. 关注影响公司行为和/或可能导致不良行为的驱动因素和市场条件。
3. 检查FCA认为对客户结果构成最大风险的具体业务行为领域。
4. 考虑公司需要采取的步骤，以便在处理行为风险方面取得持久进展。
7.金融市场(50min)
本模块提供了对金融市场的高级介绍。
课程效果:
1. 了解“金融市场”一词的含义、这些市场是什么以及它们为何存在。
2. 概述各类金融市场，包括介绍一些与金融市场相关的常用术语。
3. 探讨金融市场的基本功能，包括金融体系与国民经济之间至关重要的关系。
4. 研究监管机构在控制和监督金融市场正确表现方面所扮演的角色。
6.秘密检举（40min）
本课程提供了一个高层次的检查，法律和监管责任的检举。
课程效果:
1. 了解“检举”一词的含义，它的起源，以及为什么现代商业世界，尤其是金融服务业如此重视它。
2. 探讨检举行为可能以何种方式发生，决定“检举”的人士有何选择，以及法律及规例所明确的保障措施的支持。
3. 研究有效的风险管理和稳健的检举过程之间的重要关系。
4. 查看公司检举政策的建立、维护和内部沟通。
5. 了解与检举有关的记录保存和披露要求。
8.会计学导论(40min)
本课程将介绍我们所说的“会计”是什么意思，以及与会计相关的一些最常用术语。它涵盖了会计实务的关键领域，包括簿记基础、会计周期、财务报表和报告。
课程效果:
1. 探索现代会计方法的起源，从复式记账法诞生的15世纪威尼斯开始。
2. 看会计的目的和任务，包括工资，采购订单和资本会计。
3. 识别会计的不同分支(财务会计、管理会计、税务会计、审计等等)，以及这些分支之间的差异。
4. 了解会计和簿记的主要区别，包括两者的关键方面。
5. 熟悉收付实现制和权责发生制会计的基本原理。
6. 了解不同类型的财务报表。
7. 了解财务汇报局所订定的财务报告准则。
9.贷款-简介(45min)
对贷款问题的全面介绍。关键术语的解释。确定了最常见的金融工具类型，以及围绕这些工具的法律和监管要求。
课程效果:
1. 理解我们所说的“贷款”的含义，包括这种做法的早期起源。
2. 探索信用风险和信用评级的关键领域，以及信用咨询机构所扮演的角色。
3. 深入检查不同类型的贷款，从抵押贷款和发薪日贷款透支和个人对个人贷款。
4. 确定贷款的立法和监管规则。
5. 看看如何平衡严格的信用风险政策和客户满意度。
10.财务促进（40min）
本单元将讨论“财务促进”一词的含义，以及与该主题相关的关键问题。
课程效果:
1. 了解不同形式的财务促进，从新闻稿、AGM报表到社交媒体传播。
2. 促进金融服务的关键要求是清晰、公平、不误导。
3. 了解不同法规的必要性。
4. 检查一些好的实践示例，并查看如何实现良好的工作实践。
5. 探讨豁免财务促进限制的若干主要措施。
